2018年5月28日至7月19日，國(guó)富投資集團(tuán)子公司河北恒銀期貨公司組織總經(jīng)理、副總經(jīng)理及各部門(mén)人員共計(jì)26名同志參加并全部以?xún)?yōu)異成績(jī)通過(guò)了由中國(guó)人民銀行石家莊中心支行主辦的2018年第五期河北省證券期貨業(yè)反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)。
此次培訓(xùn)工作一方面檢驗(yàn)了恒銀期貨長(zhǎng)期以來(lái)扎實(shí)履行反洗錢(qián)工作職責(zé)的能力；另一方面為河北期貨行業(yè)積極貫徹落實(shí)人民銀行新時(shí)代反洗錢(qián)工作部署進(jìn)行了人才儲(chǔ)備。
一、反洗錢(qián)工作的內(nèi)容及培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況
“洗錢(qián)”是通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。
行政方面，反洗錢(qián)工作是中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管體系的重要職能，是在《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和人民銀行頒布的系列規(guī)定及管理辦法即“一法四規(guī)”框架下，由作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的中國(guó)人民銀行通過(guò)執(zhí)行客戶(hù)識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告以及記錄保存等制度進(jìn)行的反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)工作，以實(shí)現(xiàn)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)的目的。
刑事方面，對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的刑事制裁主要是依據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)刑事訴訟程序，追究洗錢(qián)犯罪分子的刑事責(zé)任。
恒銀期貨公司作為河北省唯一一家經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的國(guó)有專(zhuān)業(yè)期貨經(jīng)紀(jì)公司，積極參加本次反洗錢(qián)培訓(xùn)。主要學(xué)習(xí)內(nèi)容為：反洗錢(qián)法律法規(guī)和反洗錢(qián)形勢(shì)任務(wù)等綜合知識(shí)，反洗錢(qián)內(nèi)部控制、客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)管理、客戶(hù)身份資料與交易記錄保存、大額和可疑交易識(shí)別、反恐怖融資、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查等操作實(shí)務(wù)，以及關(guān)于洗錢(qián)犯罪和反洗錢(qián)工作的案例。相關(guān)學(xué)習(xí)資料內(nèi)容全面，要點(diǎn)清晰。
此次培訓(xùn)的方式為：通過(guò)中國(guó)人民銀行總行直屬的中國(guó)金融培訓(xùn)中心“云學(xué)堂”進(jìn)行遠(yuǎn)程培訓(xùn)。同期參加此項(xiàng)培訓(xùn)的還包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)和各支付機(jī)構(gòu)。
二、貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作情況
根據(jù)中國(guó)人民銀行石家莊中心支行系列工作部署，河北恒銀期貨經(jīng)紀(jì)有限公司針對(duì)自身所處期貨行業(yè)特點(diǎn)、公司業(yè)務(wù)類(lèi)型、客戶(hù)特點(diǎn)和客戶(hù)賬戶(hù)屬性等因素制定實(shí)施了《反洗錢(qián)內(nèi)控制度》、《客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)》內(nèi)控制度。明確了公司結(jié)算管理部為主要實(shí)施部門(mén)及制定了相關(guān)管理細(xì)則，設(shè)立了專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)獲取方面，定量分析采用權(quán)重法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，定性分析采用人工評(píng)估直接評(píng)級(jí)。
2017年恒銀期貨公司結(jié)合實(shí)際情況有針對(duì)性的改進(jìn)可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，升級(jí)后的可疑交易檢測(cè)指標(biāo)包含客戶(hù)特征、交易情況、黑名單監(jiān)測(cè)，IP/MAC地址等內(nèi)容共計(jì)17項(xiàng)。同年，系統(tǒng)中共篩選出可疑交易109次，分別是：客戶(hù)資產(chǎn)與職業(yè)不符1次，遠(yuǎn)期（非活躍）合約異常交易55次，多個(gè)客戶(hù)使用同一IP/MAC地址51次，客戶(hù)頻繁交易2次。公司對(duì)上述可疑交易通過(guò)電話回訪、分析交易特征、交易流水、以及查找IP/MAC地址等方式進(jìn)行人工識(shí)別，最終109次全部排除可疑。
2017年末，全國(guó)參與反洗錢(qián)報(bào)告工作的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)388家，包括124家證券公司、154家期貨公司、110家基金公司，占各行業(yè)全部報(bào)告機(jī)構(gòu)的12.45%。證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)報(bào)送2136份反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告，有24家期貨公司報(bào)送了37份此項(xiàng)報(bào)告。
三、開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要意義
通過(guò)持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作，不僅鍛煉了隊(duì)伍相關(guān)業(yè)務(wù)操作能力，更重要的是通過(guò)人民銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)開(kāi)闊了經(jīng)營(yíng)視野，進(jìn)一步熟悉了在資源有限的前提下開(kāi)展復(fù)雜性、系統(tǒng)性工作的一般原則。
經(jīng)營(yíng)層面，如人民銀行對(duì)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作較好的國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行主要實(shí)施以原則為導(dǎo)向的風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管；對(duì)農(nóng)村信用社、保險(xiǎn)、證券、期貨等反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱的機(jī)構(gòu)則主要實(shí)施以合規(guī)為導(dǎo)向的規(guī)則為本監(jiān)管。兩種監(jiān)管方式并非截然對(duì)立，水火不容，而是層次遞進(jìn)，互為補(bǔ)充的關(guān)系。強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管，并不意味著放松合規(guī)性監(jiān)管，而是要將著力點(diǎn)放在風(fēng)險(xiǎn)上，注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別、預(yù)警和控制，尤其注重金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，注重對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管控能力的考核和評(píng)價(jià)，當(dāng)然也包括對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)測(cè)和控制能力。相關(guān)工作原則對(duì)于我們更為有效的開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)具有重大借鑒意義。
國(guó)家層面，證券期貨市場(chǎng)的洗錢(qián)行為，不僅影響證券期貨金融機(jī)構(gòu)自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，損害本行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營(yíng)，破壞社會(huì)信用基礎(chǔ)，嚴(yán)重威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且還直接為上游犯罪提供了資金通道和便利，無(wú)形中助長(zhǎng)了重大刑事犯罪的發(fā)生。對(duì)于一個(gè)國(guó)家的社會(huì)安定，政治穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)安全，以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體制的安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。這就要求我們從維護(hù)國(guó)家利益的大局出發(fā)，進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢(qián)工作重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí)，在資本市場(chǎng)國(guó)際化背景下切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)，預(yù)防洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。
